[vc_row unlock_row_content=”yes” row_height_percent=”0″ override_padding=”yes” h_padding=”2″ top_padding=”5″ bottom_padding=”3″ overlay_alpha=”50″ gutter_size=”3″ shift_y=”0″ row_name=”Marco Regulatorio”][vc_column column_width_use_pixel=”yes” overlay_alpha=”50″ gutter_size=”3″ medium_width=”0″ shift_x=”0″ shift_y=”0″ z_index=”0″ zoom_width=”0″ zoom_height=”0″ width=”1\/1″ column_width_pixel=”1280″][vc_custom_heading text_weight=”300″ text_transform=”uppercase” sub_lead=”yes”]Marco Regulatorio[\/vc_custom_heading][vc_column_text]<\/p>\n
Los bancos internacionales se originan con la Ley 52 del 11 de\u00a0agosto 1989 (\u201cLey Reguladora del Centro Bancario Internacional\u201d). Luego de<\/p>\n
eso se emite la Ley 273 del 25 de septiembre de 2012 (\u201dLey Reguladora del Centro Financiero Internacional\u201d) La primera da legalidad a las Entidades Bancarias Internacionales (EBI) y la segunda a las Entidades Financieras Internacionales (EFI).<\/p>\n
Ambas leyes tienen como objetivo el establecer a Puerto Rico como un centro financiero internacional, aprovechando la fortaleza de las\u00a0regulaciones local y federal que aplican a la isla en conjunto con la estabilidad pol\u00edtica de la isla, la fortaleza de su sistema bancario, la estrecha relaci\u00f3n econ\u00f3mica con los estados Unidos y la disponibilidad de personal altamente profesional y completamente biling\u00fce y multi cultural.<\/p>\n
Las Entidades Bancarias Internacionales (EBI) son puramente instituciones depositarias mientras las Entidades Financieras Internacionales (EFI) pueden adem\u00e1s de ser instituciones depositarias, o ser instituciones financieras no depositariastales como intermediadores de t\u00edtulos, \u00a0o asesores financieros, entre otras. Usualmente la manera de diferenciarlas est\u00e1 en el nombre de la instituci\u00f3n ya que las autorizadas a captar dep\u00f3sitos tiene que llevar la palabra Banco en su nombre.<\/p>\n
Al presente, los Miembros Regularesde PRIBA\u00a0 son todos instituciones depositarias, por lo cual est\u00e1n sujetos a los mayores requisitos de capital del sector y adem\u00e1s est\u00e1n sujetos a los controles m\u00e1s amplios debido a su responsabilidad fiduciaria con el p\u00fablico en general.<\/p>\n
El organismo que autoriza y supervisa las operaciones de los Bancos Internacionales en Puerto Rico es la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico (OCIF \/ http:\/\/www.ocif.gobierno.pr). Esta oficina supervisa tanto la banca internacional como la local e hipotecaria en Puerto Rico bajo las regulaciones aplicables de la Ley de Bancos de Puerto Rico y las normativas bancarias federales de los Estados Unidos de Am\u00e9rica.<\/p>\n
Las normativas federales a las que est\u00e1n sujetos los Bancos Internacionales son:<\/p>\n
OCIF utiliza el Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC) \u2013 Bank Secrecy Act\/Anti Money Laundering Examination Manual (FFIEC Manual)como guia para las examinaciones de BSA\/AML yOFAC.<\/p>\n
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El FFIEC Manual es utilizado por los examinadores del FDIC y de la Reserva Federal para llevar a cabo sus examinaciones de BSA\/AML<\/p>\n
Adicional a cualquier otra regulaci\u00f3n aplicable de acuerdo con los productos y servicios ofrecidos por cada instituci\u00f3n que dictaminen:<\/p>\n